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2023美国Capital One开户指南（条件及流程+材料+开户奖励+常见问题）

2023-08-24 分类：国外LEAD 阅读(443) 评论(0)

Capital One简介

第一资本金融公司（英语：Capital One Financial Corp.）是美国一家金融控股公司，财富美国500强和美国银行业巨头之一，专营信用卡、汽车贷款、银行等金融产品，为各行各业的超过 1 亿客户提供服务。其总部位于弗吉尼亚州费尔法克斯，主要在美国开展业务。该公司的三个主营业务是信用卡、消费银行和商业银行。
  • 70,000+免费ATM机；
  • 提供移动应用程序，几乎可以在任何地方访问你的资金和银行。

Capital One账户类型

几乎所有的银行包括Capital One在内：都有两种银行账户，分别是支票账户(Checking Account) 以及储蓄账户(Savings Account)。
  • 支票账户一般用于支付日常的开销，里面的钱使用起来非常灵活，可以随时存取且没有次数限制。
  • 储蓄账户顾名思义是用来存钱或者达到储蓄目标的账户，里面的钱使用起来有一定的限制。虽然储蓄账户里面的钱使用起来不是特别灵活，但是它可以产生利息。
除了支票账户和储蓄账户外，还可以开设信用卡，这里也会为大家介绍。

1. Checking Account 支票账户

支票账户下总共有两种类型：成人及儿童/青少年账户，下面来一一为大家讲解下各自特点。

1.1 Capital One 360 Checking Account 

360 Checking 是一种交易账户，支付可变利率，并允许您向第三方进行某些付款和转账。主要特点如下：
  • 无最低限额，无月费；
  • 在 Capital One 网点购买的银行本票价格为 10 美元；
  • 在线购买的银行本票（加急递送）价格为 20美元；
  • 国内电汇转账费用为 30 美元；
  • 用户向Capital One提供外国支票，Capital One不会收取费用，但付款银行可能会从收益中扣除费用；
  • 每个客户的前 50 份支票簿都是免费的。后续订单的费用有所不同，包括额外账户的支票簿。这些费用可能随时发生变化。

1.2 Capital One MONEY Teen Checking Account 

为青少年提供的免费银行账户，拥有借记卡和顶级移动应用程序。主要特点如下：
  • 不收取任何费用（无每月服务费及余额要求），并且没有最低限度；
  • 一个联名账户，两种独特体验：父母和青少年有自己的移动应用程序登录来获取金钱。青少年可以管理他们的钱，而父母则有可见性和控制权。

2. Savings Account 储蓄账户

Capital One总共有三种储蓄账户，具体如下。

2.1 Capital One 360 Performance Savings 

增加您的个人储蓄，4.30%高收益储蓄率。
  • 储蓄越多，收入就越多，4.30 % APY；
  • 没有月费或维护费；
  • 没有最低限额。
比如标准利率及年收益率。

2.2 Capital One 360 CD Account & Rates 

CD 允许你在固定时间（称为期限）内以固定利率存钱。第一资本 CD 期限从 6 个月到 60 个月不等。作为将你的资金留在账户中的期限的交换，您可以从存入的资金中赚取利息。请记住，在 CD 期限结束之前，你无法提取资金，定期存款比一般的储蓄账户获取的利率高些。主要特点如下：
  • 12 个月可获得4.85%年收益率 (APY)；
  • 18 个月可获得5.15%年收益率 (APY)；
  • 60个月可获得4.10%年收益率 (APY)；
  • 没有最低余额限制。

2.3 Capital One Kids Savings Account 

通过儿童储蓄账户，你可以以较高的储蓄率帮助他们进一步增加零用钱。儿童储蓄账户由一名 18 岁以下儿童和一名成人拥有。如果孩子未满 12 岁，则成人必须是孩子的父母或法定监护人。主要特点如下：
  • 0.30%年收益率 (APY)；
  • 没有月费或维护费；
  • 没有最低限度。

3. 信用卡 Credit Cards

Capital One为用户提供31种类型的信用卡，下面为大家列举一些最受欢迎的Capital One信用卡。

3.1 Platinum Mastercard from Capital One 万事达白金卡 

需要建立一定的信用才能开通：适合拥有自己的信用卡或其他信用卡不到 3 年（包括学生、新来美国的人或他人信用卡的授权用户）。主要特点如下：
  • 无需年费；
  • 30.49% 可变年利率；
  • 30.49% 可变年利率；
  • 此转账年利率不收取转账费用。

3.2 Venture X Rewards 

适合从未宣布破产或拖欠贷款；未拖欠任何信用卡、医疗账单或贷款超过 60 天；拥有 3 年或更长时间的贷款或信用卡，信用额度超过 5,000 美元的人群。主要特点如下：
通过 Capital One Travel 预订酒店和租车可赢取无限 10X 里程，通过 Capital One Travel 预订航班可赢取 5X 里程，所有其他购买均可赢取无限 2X 里程；
  • 年费：395 美元；
  • 21.99% – 28.99% 可变年利率。

3.3 Venture Rewards from Capital One 

适合从未宣布破产或拖欠贷款；未拖欠任何信用卡、医疗账单或贷款超过 60 天；拥有 3 年或更长时间的贷款或信用卡，信用额度超过 5,000 美元的人群。主要特点如下：
每次购买每消费 1 美元即可无限赢取 2 英里里程。通过 Capital One Travel 预订酒店和租车，每消费 1 美元即可无限赢取 5 英里里程；
  • 年费：95 美元；
  • 20.99% – 28.99% 可变年利率

3.4 VentureOne Rewards from Capital One 

适合从未宣布破产或拖欠贷款；未拖欠任何信用卡、医疗账单或贷款超过 60 天；拥有 3 年或更长时间的贷款或信用卡，信用额度超过 5,000 美元的人群。主要特点如下：
每次购买每消费 1 美元即可无限赢取 1.25 英里里程。通过 Capital One Travel 预订酒店和租车，每消费 1 美元即可无限赢取 5 英里里程；
  • 无年费；15 个月内 0% 介绍年利率；
  • 此后 19.99% – 29.99% 可变年利率。

3.5 VentureOne Rewards for Good Credit from Capital One 

适合人群：过去 5 年没有宣布破产或拖欠贷款。有信用卡或贷款，并且去年拖欠付款的时间不超过 30 天。
每天每消费 1 美元即可无限赢取 1.25 英里里程；
  • 无年费；
  • 30.49% 可变年利率。

3.6 Quicksilver from Capital One 

适合从未宣布破产或拖欠贷款；未拖欠任何信用卡、医疗账单或贷款超过 60 天；拥有 3 年或更长时间的贷款或信用卡，信用额度超过 5,000 美元的人群。主要特点如下：
每天每次购买均可赚取无限 1.5% 现金返还；
  • 无年费；15 个月内 0% 介绍年利率；
  • 此后 19.99% – 29.99% 可变年利率。

3.7 Quicksilver Rewards for Good Credit from Capital One 

适合人群：过去 5 年没有宣布破产或拖欠贷款。有信用卡或贷款，并且去年拖欠付款的时间不超过 30 天。主要特点如下：
每天每次购买均可赚取无限 1.5% 现金返还；
  • 无年费；
  • 30.49% 可变年利率。

3.8 Savor Rewards from Capital One 

适合从未宣布破产或拖欠贷款；未拖欠任何信用卡、医疗账单或贷款超过 60 天；拥有 3 年或更长时间的贷款或信用卡，信用额度超过 5,000 美元的人群。主要特点如下：
在餐饮、娱乐和流行的流媒体服务上赚取无限 4% 现金返还，在杂货店赚取 3% 现金返还，在所有其他购买上赚取 1% 现金返还；
  • 年费：95 美元；
  • 20.99% – 28.99% 可变年利率。

3.9 Quicksilver from Capital One 

适合从未宣布破产或拖欠贷款；未拖欠任何信用卡、医疗账单或贷款超过 60 天；拥有 3 年或更长时间的贷款或信用卡，信用额度超过 5,000 美元的人群。主要特点如下：
在餐饮、娱乐、流行的流媒体服务和杂货店赚取无限 3% 现金返还，以及所有其他购买的 1%；
  • 无年费；
  • 15 个月内 0% 介绍年利率；此后 19.99% – 29.99% 可变年利率。

3.10 SavorOne Rewards for Good Credit from Capital One 

适合人群：过去 5 年没有宣布破产或拖欠贷款。有信用卡或贷款，并且去年拖欠付款的时间不超过 30 天。主要特点如下：
在餐饮、娱乐、流行的流媒体服务和杂货店赚取无限 3% 现金返还，以及所有其他购买的 1%；
  • 无年费；
  • 30.49% 可变年利率。

3.11 QuicksilverOne from Capital One 

拥有自己的信用卡或其他信用卡不到 3 年（包括学生、新来美国的人或他人信用卡的授权用户）的人群。主要特点如下：
每天每次购买均可赚取无限 1.5% 现金返还；
  • 年费：39 美元；
  • 30.49% 可变年利率。

3.12 SavorOne Rewards for Students 

拥有自己的信用卡或其他信用卡不到 3 年（包括学生、新来美国的人或他人信用卡的授权用户）的人群。主要特点如下：
在餐饮、娱乐、流行的流媒体服务和杂货店赚取无限 3% 现金返还，以及所有其他购买的 1%；
  • 无年费；
  • 19.99% – 29.99% 可变年利率。

3.13 Platinum Secured Credit Card from Capital One 

适合重建信用的人群。主要特点如下：
49 美元、99 美元或 200 美元的可退还押金可为您提供 200 美元的初始信用额度。通过负责任的使用，您可以赚取押金并升级您的卡；
  • 无年费；
  • 30.49% 可变年利率。

3.14 Capital One Walmart Rewards Card 

适合从未宣布破产或拖欠贷款；未拖欠任何信用卡、医疗账单或贷款超过 60 天；拥有 3 年或更长时间的贷款或信用卡，信用额度超过 5,000 美元的人群。主要特点如下：
  • 在 Walmart包括提货和送货，年费为 0 美元；
  • 17.99% 或 29.74%。

Capital One开户奖励

开通花旗银行有以下奖励。

1. 赚取350 美元的支票账户奖励

优惠截至 2023 年 10 月 18 日。开设 360 Checking 账户并设置直接存款，第一资本将提供 350 美元的奖励，具体步骤如下：
  • 使用促销代码 BONUS350 开设 360 Checking 账户。
  • 75 天内，完成 2 笔至少 250 美元的直接存款。
  • 奖金将在完成要求后 60 天内收到。

2. 开通信用卡赚取现金、返现、里程等

  • Capital One Quicksilver Cash Rewards Credit Card：奖金 200 美元
  • Capital One SavorOne Cash Rewards Credit Card：75,000 英里奖励里程
  • Capital One Venture Rewards Credit Card：75,000 英里奖励里程
  • Capital One Venture X Rewards Credit Card：20,000 英里奖励里程
  • Capital One VentureOne Rewards Credit Card：奖金 1200 美元
  • Capital One Spark Cash Plus：$500 奖金
  • Capital One Spark Cash Select：50,000 英里奖励里程
开通信用卡的奖励可能随时会变，大家在开通之前，可以先询问一下。

Capital One开户要求

开设美国富国银行的账户，你需要提供：
  • 姓名
  • 出生日期
  • 邮寄地址
  • 电子邮件地址
  • 电话号码
  • 就业信息
  • 年收入
  • 社会安全号码SSN
  • 公民身份信息
如果你不是美国公民，没有SSN美国社保号，你可能也只需要一个ITIN和你的身份证明就可以申请Capital One 360 Checking Account开户。如何申请ITIN？持学生签证的申请人要提供“国税局个人纳税人识别号码申请”，并提交美国纳税申报表。对于其他个人，除非特殊情况，也必须符合申报要求并提交有效的联邦所得税申报表才能收到ITIN。
如果需要给未成年人办理副卡的话，那么还需要提供：
  • 孩子的姓名
  • 出生日期
  • 出生证明
  • 邮寄地址
  • 社会安全号码

Capital One开户流程

通过以下4 个步骤即可开设Capital One银行账户。

1. 收集必须文件

无论您是亲自还是在线申请账户，您都需要提供某些信息来确认您的身份。您需要提供身份证件、地址和社会安全号码。确保您在申请时拥有所有必要的文件。

2. 提供您的个人信息

无论你是在线还是亲自申请帐户，你都需要这些文件/信息。
  • 个人信息，包括姓名和出生日期
  • 社会安全号码
  • 联系信息，包括电话号码和电子邮件地址
  • 就业状况和收入

3. 选择账户类型

查看Capital One银行的账户选项，决定哪个最适合你。前面已经为大家列出了所有的账户类型及特点，大家可以仔细对比一下。

4. 提交您的申请

您可以在线、或亲自前往分行申请开设账户。如果您拥有上面列出的所有必需信息，那么该过程应该很简单。

1. 在线申请，请按照下列步骤操作：

  • 转至Capital One银行主页。
  • 选择您想要开设的账户。
  • 填写必要的信息。

2. 亲自申请：

您还可以前往最近的Capital One银行分行，让经理代表引导您完成申请流程。要查找您附近的富国银行网点，请访问其分行定位器并输入您的位置。

Capital One汇款费用

所有在线电汇均需支付 30 美元的汇款人费用。

常见问题

下面为大家整理了一些常见问题解答，想要了解的朋友可继续往下阅读。

1. Capital One银行客服电话是多少?

遇到任何问题，可拨打1-877-383-4802联系Capital One，如果你需要中文服务，那么可以尝试给客服说一下。

2. Capital one 最适合哪些人群？

Capital one 最适合以下人群：

1）想要免费支票账户和年利率较高的储蓄账户的客户

2）可能会透支的客户

3）以及更喜欢在线银行的客户

4）信用卡选择蛮多的，各种类型的都有，用户可以根据自己的消费习惯前去办理

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